i) El modelo considera un conjunto de características que se poseen en forma precisa en las bases de datos históricas de Microempresa y BancoEstado.

ii) El modelo será robusto, dado el tamaño de la muestra empírica (N>30.000) para estimarlo y posteriormente confrontarlo con la data histórica no utilizada. La prueba más básica de un modelo de calificación es probar si separa correctamente los buenos de los malos. Las distribuciones acumuladas del riesgo estimado para los buenos conocidos y los malos conocidos.

iii) El modelo se centrará en predicción de morosidad costosa más que en el nivel de significación de los parámetros estimados.